Индия ужесточает регулирование криптовалют для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

12 января. Как сообщает CoinDesk, индийское Управление финансовой разведки (FIU) ввело более строгие процедуры проверки личности для криптобирж. Цель нововведений — противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Согласно новым правилам, биржи обязаны проверять подлинность и жизненные признаки пользователей с помощью селфи-видео с морганием. Также необходимо точно фиксировать географические координаты, дату, время и IP-адрес пользователя.

Помимо предоставления постоянного номера счета (PAN), от пользователей потребуют дополнительные документы: паспорт, водительские права, удостоверение личности Aadhaar или избирательное удостоверение, а также номер мобильного телефона и адрес электронной почты, которые будут подтверждаться одноразовыми паролями (OTP). Принадлежность банковского счета будет проверяться методом «микродепозита».

Для клиентов с высоким уровнем риска, связанных с офшорными зонами, юрисдикциями из «серого списка» FATF, а также для некоторых некоммерческих организаций, будет проводиться усиленная проверка раз в полгода.

Биржам запрещено поддерживать проведение ICO (первичных предложений монет) и использовать такие инструменты, как миксеры, которые скрывают следы транзакций и делают криптовалюты неотслеживаемыми. Все платформы обязаны зарегистрироваться в FIU, сообщать о подозрительных сделках и хранить данные пользователей в течение пяти лет.

В руководстве отмечается, что ICO и аналогичные формы привлечения средств не имеют разумных экономических оснований и несут «более высокие и сложные» риски отмывания денег и финансирования терроризма.