Криптокомпания Nexo оштрафована в Калифорнии на $500 000 за «высокорисковое кредитование»

16 января. Криптокредитная компания Nexo Capital выплатит штраф в размере 500 000 долларов Департаменту финансовой защиты и инноваций Калифорнии. Как сообщает Cointelegraph, регулятор обвинил компанию в выдаче тысяч кредитов жителям штата без наличия у неё действующей лицензии и без должной проверки платёжеспособности заёмщиков.

По данным ведомства, в период с июля 2018 по ноябрь 2022 года Nexo выдала жителям Калифорнии как минимум 5 456 потребительских и коммерческих кредитов, не имея на это необходимой лицензии. При этом компания, как правило, не оценивала финансовое положение заёмщиков, их способность погасить кредит, текущие долги или кредитную историю перед выдачей средств.

В рамках урегулирования Nexo обязана в течение 150 дней перевести все средства своих клиентов из Калифорнии в свою американскую дочернюю компанию Nexo Financial LLC, которая обладает необходимой калифорнийской кредитной лицензией.