sejournal.io

Бывший менеджер China Construction Bank (Asia) Лэм Чуньинь приговорен судом Гонконга к четырем годам лишения свободы. За подтверждение поддельных банковских документов он получил более 470 тысяч долларов США в USDT. Об этом сообщила Независимая комиссия по борьбе с коррупцией (ICAC).

32-летний Лэм работал с розничными клиентами в отделении банка в Козуэй-Бей. Корпоративные кредиты и аккредитивы не входили в его служебные обязанности, и банк не давал ему полномочий работать с такими документами.

В период с апреля по июнь 2022 года Лэм действовал совместно с сотрудником финтех-компании Vesttoo и другими фигурантами. Он выдавал себя за представителя China Construction Bank, ответственного за выпуск резервных аккредитивов для Yu Po Holdings. За вознаграждение он подтверждал фальшивые резервные аккредитивы, якобы выпущенные CCB, а также два гарантийных письма от имени Yu Po. Общая номинальная стоимость поддельных документов превысила 1,6 млрд долларов.

В материалах ICAC от июня 2025 года упоминаются 88 фиктивных резервных аккредитивов. По данным ведомства, выплаты Лэму поступали от сотрудника Vesttoo Уди Гинати, посредника Вана Чук-луна и других лиц.

Vesttoo управляла платформой для сделок в сфере страхования. Инвесторы предоставляли банковские аккредитивы в качестве обеспечения: если они не могли покрыть обязательства, ответственность за выплату переходила к банку-эмитенту. В настоящее время компания прекратила деятельность.

Мошенническая схема была выявлена в ходе внутреннего расследования CCB (Asia). Банк обратился в ICAC и сотрудничал со следствием. Проверка установила, что ни CCB, ни связанные с ним структуры не выпускали указанные документы.

Судья Эрнест Лин Кам-хун отметил, что поддельные банковские документы создали серьезный потенциальный риск для организации и нанесли ущерб репутации Гонконга как международного финансового центра. Первоначально он назначил наказание в виде шести лет тюрьмы, но сократил срок на треть после того, как Лэм признал вину.

Суд также обязал Лэма возместить CCB (Asia) около 3,7 млн гонконгских долларов (примерно 472 000 долларов США). ICAC запросила ордера на арест остальных участников схемы.

Напомним, в июне 2024 года двух китайских банкиров из Bank of Huludao обвинили в отмывании 250 млн долларов через криптовалюту.

Вот переписанный на русском языке текст новости:

Власти Гонконга оценили готовность банков к квантовой угрозе на 2,3 балла из 10.

Управление денежного обращения Гонконга (HKMA) запустило индекс квантовой готовности банковского сектора (QPI). Первая оценка оказалась на уровне 2,3 балла из 10 возможных.

Регулятор также опубликовал доклад (white paper) о подготовке финансовых организаций к рискам, связанным с квантовыми вычислениями. Согласно данным HKMA, 32% опрошенных банков еще не приступили к переходу на постквантовую защиту, а примерно половина не имеет четкого плана действий. В то же время около 68% организаций уже знают о существующих рисках или находятся на этапе планирования и запуска пилотных проектов.

Около трети представителей сектора, принявших участие в опросе, изучают или тестируют квантовые инициативы. Примерно в половине организаций этот вопрос уже обсуждался на уровне совета директоров.

HKMA планирует повысить уровень готовности сектора до 10 баллов к 2030 году. Для этого регулятор совместно со Школой бизнеса и менеджмента Гонконгского университета науки и технологий, а также с участниками рынка, подготовит набор инструментов по постквантовой криптографии и проведет обучающие семинары.

В своем докладе HKMA отметило, что квантовые компьютеры, способные в будущем массово применять алгоритм Шора, могут создать угрозу для широко используемых криптографических алгоритмов, включая RSA и криптографию на эллиптических кривых.

Регулятор призвал банки заранее провести инвентаризацию своих криптографических систем, оценить возможные риски и разработать планы перехода на новые стандарты. В управлении подчеркнули, что замена встроенных механизмов защиты может занять несколько лет.

HKMA также связало подготовку к квантовым рискам с развитием токенизации в Гонконге.

Начиная с 2023 года власти Гонконга провели три выпуска токенизированных «зеленых» облигаций. Первый выпуск составил 800 млн гонконгских долларов (HKD), второй — около 6 млрд HKD, а третий — примерно 10 млрд HKD. Общий объем эмиссии достиг около 16,8 млрд HKD.

В июне регулятор создал экспертную группу для расширения применения токенизации на долговом рынке. HKMA также привело в пример банк HSBC, который в 2024 году протестировал квантово-устойчивую технологию для операций с токенизированным золотом.

Напомним, что в июле генеральный директор Quantum Xchange Эдди Зервигон заявил, что биткоин и другие криптовалюты могут первыми столкнуться с реальной угрозой со стороны квантовых вычислений, когда технология сможет взламывать криптографические механизмы.