В Госдуме изменили механизм блокировки нелегальных криптопереводов

Вот перефразированная новость на русском языке:
Комитет Госдумы по финансовому рынку подготовил ко второму чтению обновленную версию законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах». В документ внесли изменения, касающиеся блокировки переводов, связанных с нелегальным оборотом криптовалют.
В первоначальной версии предлагалось создать два списка, которые вел бы уполномоченный орган:
* Первый — для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иностранцев, занимающихся оборотом криптовалюты вне легальных участников рынка.
* Второй — для зарубежных платежных провайдеров, проводящих переводы в пользу лиц из первого списка (иностранные банки в него не включались).
Ко второму чтению оба реестра убрали. Вместо них появилось понятие «неуполномоченный получатель». Это адресат средств, которого банк подозревает в организации оборота цифровых валют без статуса легального участника рынка в России.
Законопроект не устанавливает критерии подозрений и не поручает это Банку России. Каждая финансовая организация будет определять их самостоятельно в своих внутренних документах.
Информацию о «неуполномоченных получателях» банки будут передавать в Центробанк. В ответ регулятор сможет предоставлять только данные об иностранных поставщиках платежных услуг, обслуживающих переводы в их пользу. Публиковать эти сведения закон не обязывает.
Кто будет блокировать переводы
Из механизма ко второму чтению исключили платежных агентов, операторов связи, почтовых операторов, а также оператора и участников платформы цифрового рубля. Обязанность отказывать в переводах осталась у кредитных организаций, филиалов зарубежных банков и эмитентов платежных карт.
Банк обязан немедленно уведомить клиента об отказе в порядке, установленном договором. При этом в документе не прописаны процедуры уведомления самого «неуполномоченного получателя» и порядок обжалования блокировки.
Банк может не отказывать в переводе в трех случаях:
* Операция связана с внешнеторговым контрактом.
* Перевод осуществляется по поручению организации, занимающейся обменом цифровой валюты.
* Транзакция проводится по поручению брокера или доверительного управляющего, если на это даст разрешение Банк России.
Госдума планирует рассмотреть законопроект во втором чтении 21 июля.
Напомним, в начале июля первый зампред ЦБ Владимир Чистюхин сообщил, что закон о регулировании крипторынка в России вступит в силу 1 сентября.








