Все новости крипты
в одном месте!
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой
Вот перефразированная новость на русском языке:
19 мая сервис по борьбе с отмыванием денег (AML) Crystal первым среди крупных поставщиков блокчейн-аналитики присвоил адресам белорусского криптосервиса WHITEBIRD статус, указывающий на их полную причастность к обходу международных ограничений. Причиной стал 20-й пакет санкций Евросоюза. При этом другие аналитические компании не стали ставить аналогичные пометки.
Многих пользователей встревожила не столько сама блокировка, сколько разница в подходах к оценке. Один провайдер считает кошелек «чистым», а другой помечает тот же адрес как высокорисковый. Биржа, на которую человек выводит средства, использует для анализа третий сервис. В результате проверка через «свой» AML-сервис создает ложное ощущение безопасности: площадка видит ту же монету иначе.
Вместе с командой биткоин-миксера Mixer.Money разбираемся, почему оценки AML-сервисов расходятся и как уменьшить риск заморозки средств.
AML — это не единая система
Многие полагают, что все AML-сервисы пользуются общим «черным списком». На деле это разные коммерческие продукты с собственными базами привязки адресов, способами трактовки санкций и скоростью обновления данных. Результаты проверок обычно совпадают, но в отдельных случаях могут сильно различаться.
Из-за различий в методах работы AML-сервисов пользователь не может заранее знать, как его монеты оценит конкретная площадка. Крупные биржи, такие как Binance и OKX, опираются на данные западных провайдеров вроде Chainalysis и Elliptic. В странах СНГ пользователи чаще обращаются к другим сервисам. Однако отчет AML не гарантирует, что при пополнении счета площадка увидит тот же процент «чистоты» монет.
Риск-скор (оценка риска) повышается не только у прямых контрагентов высокорисковых сервисов, но и у тех, кто получил биткоины через одного-двух посредников. О том, как аналитики связывают адреса друг с другом и с личностью владельца, ForkLog рассказывал в отдельном материале.
«Правило „я проверил монеты полгода назад, было чисто» здесь не работает. История переписывается на стороне аналитика, а пользователь узнает об этом только в момент заморозки», — отмечают в Mixer.Money.
Диагностика и профилактика
Расхождение в оценках — не повод срочно перегонять средства между кошельками. Первым делом нужно провести диагностику.
«Если вы подозреваете, что монеты могут быть „окрашены», проверьте их хотя бы через один AML-сервис. Проверка стоит от десяти центов до доллара. Сохраните результат с датой: если площадка позже заморозит средства, у вас будет доказательство статуса адреса на момент операции», — советуют в Mixer.Money.
Простое перемещение между своими адресами не разрывает связь. Кластеризация по общим входам и адресу сдачи восстановит ее: аналитик увидит, что все кошельки контролирует один владелец.
Логичный, на первый взгляд, шаг — пропустить монеты через миксер. Однако на практике сервисы, обещающие «разорвать граф» постфактум, чаще делают только хуже. Само обращение к классическому миксеру повышает риск-скор.
«Транзакции CoinJoin легко читаются в блокчейне. Они фиксируют сам факт смешивания, а „чистые» монеты пользователя смешиваются с потенциально „грязными» от анонимных участников. Риск-скор таких активов автоматически повышается», — поясняют в Mixer.Money.
Проактивная приватность работает иначе. Ее задача — не дать чистым монетам обрасти подозрительной историей и не пропустить «грязные» биткоины на вход. Такой подход реализует Mixer.Money: сервис не смешивает средства пользователей между собой, а выдает монеты, выведенные с крупных бирж.
Алгоритм bitcoin.mixer 2.0 дробит входящую сумму на случайные части, сам выбирает время и пропорции перевода, отправляет средства инвесторам на международных площадках и возвращает клиенту биткоины с биржевой историей на указанные адреса.
«В отличие от CoinJoin, наш алгоритм исключает смешивание средств между пользователями: клиент получает недавно выведенные с бирж монеты с другой историей. Сам факт микширования не фиксируется, а риск-скор остается минимальным», — отмечают в Mixer.Money.
В режиме «Полная анонимность» пользователь получает биткоины с биржевых выводов независимых инвесторов. Для любой AML-системы, будь то Crystal, Chainalysis или сервис из СНГ, такая операция выглядит одинаково: как стандартный вывод с торговой площадки.
Любой обменник или P2P-контрагент может получить санкционную метку в одном AML-сервисе и остаться без претензий в другом. Пострадают и те, кто принимал от него монеты, ничего не зная о статусе адреса.
Полностью застраховаться от такой ситуации постфактум невозможно. Зато риски можно снизить заранее: выбирать сервисы, которые не повышают риск-скор пользователей, а помогают сформировать прозрачную биржевую историю.
Популярные лонгриды:
