Все новости крипты
в одном месте!
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой
Больше не нужно искать — необходимые
обучающие материалы и подсказки всегда под рукой
Вот перефразированная новость на русском языке:
Почему биткоин остаётся единственным выходом, несмотря на возможности USDT
Рыночная капитализация USDT достигла примерно $186 миллиардов, и этот стейблкоин стал цифровым долларом для миллионов людей по всему миру. Однако эмитент токена имеет право в любой момент заморозить средства на любом адресе и активно этим пользуется.
Только за последние полгода компания Tether внесла в чёрный список 2362 адреса в сетях Ethereum и TRON, заблокировав на них $1,64 миллиарда. Обычно такие меры применяются к хакерам и мошенникам, но сама возможность блокировки означает, что даже на некастодиальном кошельке владелец не контролирует свои токены полностью.
Вместе с командой биткоин-миксера Mixer.Money разбираемся, как работает механизм заморозки USDT, почему под него иногда попадают обычные пользователи и чем хранение средств в стейблкоинах рискованнее, чем в биткоине.
Список Ардоино
USDT — это централизованный стейблкоин, и Tether этого не скрывает. Глава компании Паоло Ардоино подчёркивает эту особенность токена (в отличие от некоторых якобы децентрализованных проектов) и часто противопоставляет ему биткоин как альтернативу.
Возможность заблокировать адрес и принудительно уничтожить токены заложена в смарт-контракты Tether в Ethereum (ERC-20), TRON (TRC-20), Solana и других сетях. Названия функций могут различаться, но принцип одинаков:
* Добавление в чёрный список (addBlackList) — владелец адреса теряет возможность отправлять USDT, любой перевод отклоняется на уровне контракта. Сам адрес остаётся активным: он может принимать новые USDT и свободно распоряжаться нативной монетой сети (например, ETH, TRX или SOL).
* Удаление из чёрного списка (removeBlackList) — возвращает возможность переводить токены.
* Уничтожение средств (destroyBlackFunds) — безвозвратно сжигает USDT на заблокированном адресе. Восстановить их владелец уже не сможет.
После сжигания Tether может выпустить эквивалентный объём токенов на другом адресе. Перевыпуск применяют, когда средства возвращают пострадавшим или передают кошелькам под контролем правоохранителей.
«Другими словами, эмитент способен отнять доллары у одного адреса и перевыпустить их в пользу другого», — отмечают в Mixer.Money.
По оценке BlockSec, между выдачей ордера на блокировку и его исполнением в сети в среднем проходит около двух дней. Проверить статус адреса в сетях Ethereum и TRON можно через чекер компании.
Долговая расписка против цифрового золота
За каждой блокировкой стоит запрос извне. По данным BlockSec, Tether замораживает адрес по одному проверенному обращению правоохранителей — без предупреждения держателю и процедуры обжалования до блокировки. Пользователь узнаёт об ограничении только после заморозки. Подразделение T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) — совместный проект Tether, TRON и аналитической компании TRM Labs — осуществляет блокировку в течение суток. Созданный в сентябре 2024 года альянс к маю 2026 заморозил свыше $450 миллионов в 23 юрисдикциях.
Сами стейблкоины для блокировки находят компании ончейн-аналитики вроде Chainalysis, Elliptic, TRM Labs. Они присваивают кошелькам уровни риска и связывают их между собой. Если адрес получает высокий риск-скор, AML-системы повышают оценку и для связанных с ним кошельков. Под ограничения иногда попадают случайные пользователи, чьи монеты когда-то прошли через признанный «грязным» адрес.
Аналитики отслеживают и биткоин, но отнять его у владельца без приватных ключей невозможно.
USDT и USDC — это долговое обязательство централизованного эмитента. Он сохраняет контроль на уровне контракта: блокирует перевод, сжигает баланс, перевыпускает сумму. Держатель распоряжается приватными ключами, но не правилами токена.
У биткоина нет администратора, функции чёрного списка и «большой красной кнопки» destroyBlackFunds. Здесь просто некому исполнить такой запрос.
Риск блокировки при этом не исчезает совсем. Он смещается с уровня протокола на уровень бирж, обменников и других централизованных сервисов — там, где у пользователя проверяют документы и могут заморозить счёт.
Попытки выстроить цензуру в самой сети биткоина уже предпринимались. В 2021 году майнинговая компания MARA запустила первый в Северной Америке OFAC-совместимый пул, который фильтровал транзакции по санкционным спискам. Сообщество увидело в этом угрозу цензуры на уровне добычи блоков и резко раскритиковало инициативу. Через два месяца после анонса MARA свернула эксперимент.
Конвертация USDT в биткоин снимает риск заморозки на уровне эмитента. Но она не отменяет ончейн-слежку: вопреки распространённому стереотипу, первая криптовалюта не анонимна, а псевдоанонимна.
Приватность после конвертации
Чтобы скрыть связь между адресами, требуются дополнительные инструменты. Существует несколько способов разорвать ончейн-след, и у каждого из них есть свои ограничения:
* CoinJoin — совместное смешивание монет нескольких пользователей в одной транзакции. Такой механизм обычно распознаётся аналитическими системами, поэтому сам факт использования CoinJoin может повышать риск-скор адреса.
* Централизованные миксеры — не объединяют пользователей в общей транзакции, а принимают средства в собственный пул и затем отправляют другие монеты. Это позволяет разорвать прямую ончейн-связь между входом и выходом, но требует доверия к оператору сервиса.
* Биткоин-миксеры на проверенных монетах — не смешивают средства пользователей между собой и не используют собственный пул ликвидности. Вместо этого они задействуют проверенные чистые монеты от доверенных инвесторов, что позволяет разорвать прямую ончейн-связь между входящей и исходящей транзакциями.
К последней категории относится Mixer.Money. В отличие от CoinJoin, он не смешивает средства разных участников. Алгоритм bitcoin.mixer 2.0 использует проверенные чистые биткоины от доверенных инвесторов, что позволяет разорвать прямую связь между входящими и исходящими транзакциями.
В режиме «Полная анонимность» монеты дробятся в премиксере на случайные части и уходят независимым инвесторам. Через случайный интервал, который защищает от анализа временных меток, отправитель получает эквивалент за вычетом комиссии. Средства приходят на два новых адреса, не связанных ончейн с исходным кошельком.
«CoinJoin легко идентифицируется ончейн и сам по себе повышает риск-скор. Многие биржи и обменники предупреждают о блокировке аккаунтов за использование таких сервисов», — подчёркивают в Mixer.Money.
Паноптикон Tether
Функция заморозки помогает расследовать преступления и возвращать средства жертвам мошенников. За время работы T3 FCU участвовал в дела
Популярные лонгриды:
